Financial Planner: Pengertian, Tugas, Tipe & Manfaatnya

Financial planner adalah seseorang yang memiliki keahlian untuk merencanakan sekaligus mengelola aspek keuangan. Berkat keahliannya, seorang financial planner bisa membantu membuatkan rencana keuangan yang efektif dan sesuai dengan kondisi serta keinginan klien.

Apakah kamu tertarik untuk menggunakan jasa perencanaan keuangan? Atau mungkin ingin menjadi salah satu dari mereka? Yuk, simak dulu uraian lengkap terkait financial planner di bawah ini supaya lebih paham!

Apa itu Financial Planner?

Manfaat Menggunakan Jasa Financial Planner

• Membantu merumuskan tujuan keuangan yang realistis dan terperinci.

• Memungkinkan diskusi yang lebih mendalam mengenai pengelolaan keuangan.

• Mendapatkan bimbingan agar bisa mengatur keuangan dengan bijak.

• Membantu memahami situasi ekonomi saat ini dan memberikan saran terkait cara menghadapinya.

Memberikan pengetahuan terkait strategi investasi yang tepat dan cara mengelola risikonya.

Mengawasi aktivitas keuangan sehari-hari supaya terhindar dari perilaku konsumtif.

Tugas Financial Planner

Seperti yang sudah dijelaskan sebelumnya, tugas utama dari jasa perencanaan keuangan adalah membantu merencanakan keuangan klien agar bisa mencapai tujuan finansialnya. Berikut ini tugas financial planner, yaitu:

1. Menganalisis Karakteristik Klien

Sebelum membuat perencanaan keuangan, seorang financial planner harus menganalisis karakteristik dari kliennya sendiri. Karakteristik tersebut dimulai dari latar belakang, gaya hidup, sampai kondisi lingkungan di sekitarnya. Hasil analisis ini bisa dijadikan sebagai patokan untuk membuat perencanaan keuangan yang efektif.

2. Membantu Memetakan Tujuan Keuangan Klien

Tak sedikit klien yang belum mengetahui apa tujuan keuangannya secara spesifik. Disinilah peran financial planner dibutuhkan, yaitu untuk menuntun klien memetakan tujuan keuangannya secara realistis, mulai dari jangka pendek, menengah, sampai panjang.

3. Mengevaluasi Kondisi Keuangan Klien

4. Merancang Anggaran Keuangan Klien

Setelah mengetahui karakteristik, tujuan, dan kondisi finansial klien, tugas selanjutnya yang harus dilakukan adalah merancang anggaran keuangan klien. Anggaran keuangan harus dibuat secara terstruktur supaya klien bisa mengelola keuangannya secara efektif.

5. Menjalankan dan Mengawasi Jalannya Rencana Keuangan

Tugas financial planner tidak berhenti di perencanaan saja, mereka juga harus mengawasi aktivitas keuangan klien sehari-hari. Apabila di tengah jalan klien menemukan kesulitan, maka seorang financial planner harus bisa memikirkan solusi yang tepat untuk mencegah risiko keuangan yang lebih besar.

Tipe Financial Planner

Ada beberapa tipe financial planner yang dapat dipilih sesuai aspek keuangan dan kebutuhan klien. Selain itu, masing-masing tipe juga menawarkan biaya layanan yang bervariasi. Selengkapnya, tiga jenis jasa perencanaan keuangan, yaitu:

1. Robo-Advisor

Robo-advisor adalah salah satu jenis layanan untuk membuat rencana keuangan yang sederhana. Robo-advisor dijalankan secara otomatis oleh teknologi kecerdasan digital, di mana komputer akan menentukan rencana keuangan kamu sesuai algoritma data yang tersimpan.

Harga jasa robo-advisor cenderung terjangkau karena tidak membutuhkan biaya operasional yang besar. Oleh karena itu, jasa ini sangat cocok bagi kamu yang sekadar membutuhkan bantuan dalam mengelola keuangan pribadi.

2. In-Person Financial Planner

Selanjutnya, ada juga in-person financial planner, yaitu jasa perencanaan keuangan untuk tujuan yang lebih kompleks dan jangka panjang. Maka dari itu, rencana keuangan yang dibuat oleh jasa ini akan lebih spesifik dibandingkan robo-advisor. Selain itu, harga jasa ini juga cenderung tinggi karena kebutuhan biaya operasional yang besar.

3. Online Financial Planning Service

Apabila kamu ingin menggunakan kedua tipe jasa di atas secara bersamaan, maka online financial planning service adalah pilihan yang tepat. Jasa yang satu ini dapat membantumu menyusun rencana keuangan sesuai algoritma komputer dan hasil konsultasi secara langsung.

Biaya online financial planning service cenderung bervariasi, tergantung dari layanan yang kamu pilih. Jadi, sebelum memakai jasa ini, sebaiknya kamu cari tahu dulu berapa harga pasti dari layanan yang akan dipakai.

Syarat Menjadi Financial Planner

Selain itu, untuk menjadi perencana keuangan, kamu harus memperoleh sertifikasi dari Financial Planning Standard Board. Sertifikat tersebut telah diakui oleh Badan Nasional Sertifikasi Profesi (BNSP) dan cara mendapatkannya yaitu dengan menyelesaikan program gelar profesi Certified Financial Planner (CFP).

Itu dia penjelasan terkait apa itu financial planner beserta informasi penting lainnya, mulai dari syarat, tugas, tipe, dan manfaatnya. Setelah membaca uraian di atas, apakah kamu tertarik untuk menggunakan jasa financial planner?

DepositoBPR by Komunal adalah aplikasi yang menjembatani nasabah dengan produk deposito dari BPR, baik konvensional maupun syariah. DepositoBPR by Komunal pun menawarkan suku bunga lebih tinggi dari deposito bank umumnya dan sesuai dengan ketentuan LPS yaitu mencapai 6,75% p.a.

Selain itu, DepositoBPR by Komunal juga sudah tercatat dan diawasi oleh OJK, sehingga keuanganmu akan tersimpan dengan aman. Jadi, yuk gunakan DepositoBPR by Komunal sekarang juga supaya kamu bisa merasakan sensasi #SimpananRasaInvestasi!